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持有及分紅

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基金2

持有及分紅


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持有及分紅

一、持有階段

1、關注基金凈值變化

基金是長期投資,需要投資者的耐心和長期投資的信心。投資者提供了本金和時間,基金公司或其他投資機構只是去選擇投資標的,加在一起才能成就一個較好的長期回報率。投資基金需要長期持有才能獲得持續穩定的收益。利用基金做波段并不是一個好的選擇。首先,基民們自己無法判斷行情的低點或高點,買高賣低的事情時有發生。其次,因為股市將長期走牛,贖回得到現金還是要重新投入基金,這一來一回,僅手續費就是一項不可避免的開支。

隨著證券市場的持續上漲行情,基金凈值普遍上升,提高了持有人的收益,但很多基民也為凈值過高而是否要贖回而苦惱。高凈值基金代表了其配置資產的短期活躍度,預示著近一段時期內還將有一定的上漲空間。投資者此時選擇贖回,只能迫使基金管理人忍痛割愛,不得不放棄配置資產的收益,而被動性的進行持倉品種的調整。因此,在證券市場持續性上漲行情中,投資者應當采取的投資策略是持有基金凈值待漲,而不是盲目地選擇贖回。要從高凈值基金的凈值增長率上判斷基金的持續盈利能力。只要高凈值基金持續保持高凈值增長率,就應當認定為是值得繼續持有的基金品種。同樣,較低的基金凈值,其凈值增長一般,也是應當進行積極回避的。

2、關注分紅狀況

紅利再投資是指將投資人分得的收益再投資于這只基金,并折算成相應數量的基金單位繼續持有。紅利再投資折算成基金單位是不需收取手續費的,所以對于看好后市想追加投資的客戶,或者平時沒有時間關注投資而想將這筆資金做長期投資的客戶,選擇紅利再投資就是明智之選。而對于想落袋為安的謹慎保守型投資人,選擇現金紅利則可以保證前一段時期的投資收益。

只有健康的分紅,才值得追隨。所謂健康分紅,是基金經理根據市場判斷的理性選擇:大盤漲時,不用太急著分紅,可待手中牛股獲得更多收益;大盤開始回調,則將手中兌現的收益分配掉,免得日后凈值下跌吞噬掉投資者的浮盈。健康分紅的狀態很理想,但如基金公司能從投資者利益出發堅持這樣做,沒有理由不吸引長期追隨者。

3、關注基金經理變化

基金經理是基金資產的管理人,如果基金經理離職了,投資人應觀察一段時間后再決定是否繼續持有該只基金。如果新的基金經理投資策略變了,使得該基金不再適應你的投資目標,你就有足夠的理由賣出這只基金。如果基金經理宣稱將保持原有的投資策略不變,投資者也應頻繁地觀察基金,確認其投資策略沒有改變。因為大多數新基金經理接任后都會說堅持基金原來的投資策略,但上任之后卻常常或多或少地做出一些改變。

如果該基金是基金公司旗下唯一的基金,那么投資人應密切關注,因為基金公司很可能沒有其他合適人員可以接替離職的基金經理。如果基金公司規模較大,旗下有多只基金,公司中人才濟濟,則不必擔心。

二、基金分紅方式

目前的開放式基金一般都會向投資者提供兩種可供選擇的分紅方式,即取得現金或紅利再投資。紅利再投資是基金管理公司向投資者提供的直接將所獲紅利再投資于基金的服務。選擇現金形式的,紅利將于分紅實施日從基金托管賬戶向投資者預留的銀行存款賬戶劃出。如果您暫時不需要現金,而想直接再投資,您就可以選擇紅利再投資方式,在這種情況下,分紅資金將轉成相應的基金單位并記入您的賬戶,一般免收再投資的費用。如果您想變更原來選擇的分紅方式,您也可以到您辦理基金業務的基金管理公司或代銷機構營業網點辦理變更手續。舉個例子來說明這兩種方式的不同,如果持有某基金的基金10萬份基金份額,現每基金份額分紅0.05元:假設選擇的是現金分紅方式,那么投資者可以得到0.5萬元的現金紅利;假設選擇是分紅再投資,而分紅基準日基金份額凈值為1.25元,那么就可以分到5000/1.25=4000份基金份額,這樣投資者的基金份額就變為10.4萬份了。


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